中国建设银行佛山市分行多举措强化宣导教育，凝聚社会力量共同维护良好金融秩序

　　近年来，非法金融活动以层出不穷的形式渗入到社会中，严重扰乱经济秩序和人民群众利益。中国建设银行佛山市分行（下称“佛山建行”）坚持人民至上，在全社会积极打击金融犯罪过程中认真履行大行义务，在落实身份尽职调查、提交可疑线索等工作的同时，不断拓宽反洗钱、反恐怖融资、防范非法集资等宣传教育覆盖面，着力提升社会公众风险防范意识和能力，凝聚全社会力量共同维护良好金融秩序。

　　为加强日常宣教力度、不断提高公众警惕性，佛山建行以营业网点为阵地进行“滴灌式”宣导。一方面通过电子门楣滚动播放宣传标语、大堂电视循环播放反洗钱、防范非法集资宣传小视频，将真实案例呈现在公众视野，引导金融消费者主动以点滴行动与金融机构共同筑牢“第一道防线”；另一方面利用客户等待办理业务的空隙时间进行现场讲解宣导，结合目前“跑分平台”、虚拟货币和各种非法APP等金融犯罪的新手法、新形式，揭示洗钱及恐怖融资活动对国家经济和社会稳定的严重危害，提醒客户不要出租出借自己的银行卡账户和U盾，主动配合开展身份识别和举报金融犯罪活动，一同守好老百姓的“钱袋子”。

　　随着全球经济发展以及科技手段更新迭代，洗钱手法日益复杂，金融消费者稍有不慎则容易受到不法分子诱导继而跌入“洗钱”陷阱。佛山建行利用“开学季”、“教师节”以及拜访客户、户外营销、党建共建等契机，走进学校、企业、社区、乡镇等进行宣教活动，对客户和公众展示反洗钱宣传横幅、派发宣传折页，重点关注学生、进城务工人员、老年人等群体，结合网络赌博、网络电信诈骗、虚拟货币交易、地下钱庄、非法网络集资等洗钱案例，认真开展案例剖析和制度讲解，提示广大群众警惕和远离身边的洗钱陷阱，树立正确的货币观念和投资理念，增强风险意识。如在6.26国际禁毒日，佛山建行走进高明杨和镇某村居结合禁毒宣传开展金融知识大讲堂，以金融安全为切入点，通过知识科普、案例剖析、有奖竞答等生动形式，帮助村民循序渐进学习相关知识和掌握风险防控措施，共同撑起金融“保护伞”。2023年前三季度，佛山建行多渠道组织“打击虚拟货币交易行为” “警惕洗钱陷阱，远离洗钱犯罪”等宣传活动共102场次，参与员工3242人次，发放宣传资料约18610份，受众客户达约81901人次，取得了良好的宣传效果。

　　佛山建行在向社会公众进行宣导教育的同时，也要求行内员工提高反洗钱、防范非法集资的意识和技能，主动防范风险。佛山建行持续通过日常会议、专题培训等方式，组织员工学习监管部门要求及行内制度文件，要求员工在自觉抵制非法金融活动的同时保持高度敏感度，在日常服务营销中及时识别和处置风险，做好客户服务和提醒。2023年前三季度，佛山建行已通过“线上+线下”形式组织开展全员反洗钱知识培训、防范非法集资知识专题培训培训共26场次，共6422人次参与。在接受专业培训的基础上，佛山建行营业网点员工积极总结和分享经验，多个网点成功堵截疑似出租出借个人账户、网络电信诈骗等风险事件，员工在避免客户出现资金损失、成为洗钱“白手套”的同时，主动向客户讲解金融知识，引导客户选择安全可靠的金融机构，自觉接受监管和履行反洗钱义务，远离金融犯罪活动。

　　反洗钱、反恐怖融资和防范非法集资等工作不单是打击犯罪活动的“利剑”，更是维护社会经济有序发展和国家金融安全稳定等有力保障，需要全民增强意识、积极行动，下阶段佛山建行将通过各渠道、多方位加大宣教力度，提升公众认知，营造全员参与的良好氛围，共同构建和谐稳定的金融环境。